كيفية اختيار الرافعة المالية المناسبة في الفوركس وتجنب المخاطر المرتفعة

اختيار الرافعة المالية المناسبة لأزواج العملات والذهب والمؤشرات

يبدأ العديد من المتداولين بالبحث عن رافعة مالية ثابتة لجميع صفقاتهم. لكن في الواقع، لا توجد نسبة رافعة مالية واحدة تناسب جميع المتداولين أو أدوات التداول. فالرافعة المالية أداة مرنة للغاية وتعتمد على الاستراتيجية، ويجب أن تتوافق مع مدى تقبلك للمخاطر، وأسلوب تداولك، والأهم من ذلك، طبيعة الرمز الذي تتداوله.

تعرّف Investopedia الرافعة المالية بأنها استخدام الأموال المقترضة بهدف زيادة العائد المحتمل على الاستثمار.

في العديد من شركات الوساطة الدولية، قد توفر إعدادات الحساب للمتداول رافعة مالية مثل 1:100 أو 1:200؛ إلا أن هذا الرقم لا يعني بالضرورة استغلال الرافعة المالية بالكامل. المعيار الأهم هو الرافعة المالية الفعلية، أي نسبة إجمالي قيمة المراكز المفتوحة إلى رصيد حساب التداول. مع ذلك، عند تنفيذ أي صفقة، يجب عليك تحديد الرافعة المالية الفعلية بناءً على نوع الرمز.

الرافعة المالية المناسبة لأزواج العملات الرئيسية

في أزواج العملات الرئيسية مثل اليورو/الدولار الأمريكي والجنيه الإسترليني/الدولار الأمريكي، يتمتع المتداولون عادةً بمساحة أكبر لإدارة حجم التداول نظرًا لارتفاع السيولة وانخفاض فروق الأسعار. مع ذلك، حتى في هذه الأزواج، لا ينبغي أن يكون المعيار الأساسي هو نسبة الرافعة المالية للحساب، بل المخاطر الفعلية للصفقة، ومسافة وقف الخسارة، وحجم المركز. لا توجد نسبة مثالية ثابتة لأزواج العملات الرئيسية؛ إذ تختلف الرافعة المتاحة بحسب الوسيط والجهة التنظيمية، بينما يجب تحديد الرافعة الفعلية وفقاً لحجم المركز ومسافة وقف الخسارة ومستوى المخاطرة.

الرافعة المالية المناسبة لأزواج العملات الثانوية والمتقاطعة

تتميز أزواج مثل GBP/NZD وEUR/AUD بتقلبات مرتفعة وفروق أسعار أوسع مقارنةً بالعديد من أزواج العملات الرئيسية. ولتقليل تأثير التقلبات الحادة واتساع فروق الأسعار، يمكن استخدام رافعة فعلية أكثر تحفظاً، مثل 1:20 إلى 1:30، مع مراعاة حجم المركز ووقف الخسارة.

الرافعة المالية المناسبة للذهب والمؤشرات

يتسم الذهب والمؤشرات الرئيسية، مثل مؤشر داو جونز US30، بتقلبات مرتفعة قد تؤدي إلى تحركات سريعة في الأرباح والخسائر. لذلك، يُفضّل استخدام رافعة فعلية منخفضة وحجم مركز مدروس، خاصةً للمتداولين المبتدئين. وفي بعض الأطر التنظيمية، يصل الحد الأقصى للرافعة المالية على الذهب والمؤشرات الرئيسية لعملاء التجزئة إلى 1:20. لذلك، يُفضّل استخدام رافعة فعلية منخفضة وحجم مركز مدروس، حتى بالنسبة إلى المتداولين ذوي الخبرة.

كيف تعمل الرافعة المالية للحساب في سوق الفوركس؟

أولاً، نحتاج إلى معرفة ما هي الرافعة المالية في سوق الفوركس وكيف تعمل. الرافعة المالية في الفوركس هي آلية تتيح للمتداول فتح مركز أكبر من رأس ماله الفعلي باستخدام هامش أقل.

عند استخدام هذه الأداة، تتضاعف قوتك الشرائية. على سبيل المثال، إذا كان لديك 100 دولار في حسابك واستخدمت رافعة مالية بنسبة 1:100، يمكنك فتح صفقة بقيمة 10,000 دولار. وهذا يعني أن كل دولار واحد من الهامش يتيح لك، نظرياً، التحكم في مركز بقيمة 100 دولار. وبذلك، قد يتيح رصيد قدره 100 دولار فتح مركز تصل قيمته إلى 10,000 دولار.

العلاقة بين حجم الصفقة والرافعة المالية

في سوق الفوركس، يُقاس حجم التداول بوحدة تُسمى “اللوت”. يُعادل اللوت القياسي 100,000 وحدة من العملة الأساسية. من دون الرافعة المالية، يحتاج المتداول إلى تمويل القيمة الكاملة للمركز، ما يحد من أحجام الصفقات المتاحة، لكنه لا يجعل التداول مستحيلاً. يوضح الجدول أدناه كيف ساهمت الرافعة المالية في تمكين صغار المستثمرين من دخول هذا السوق:

مزايا وعيوب استخدام الرافعة المالية في تداول العملات الأجنبية

لكل أداة مالية في السوق مزاياها وعيوبها، والرافعة المالية ليست استثناءً. ولاتخاذ القرار الصائب، عليك مقارنة مزاياها وعيوبها.

فوائد الرافعة المالية في سوق الفوركس

• مضاعفة القوة الشرائية: بمساعدة الرافعة المالية، يمكنك دخول السوق بمبالغ صغيرة مثل 50 دولارًا أو 100 دولار وفتح صفقات أكبر.
• تحرير رأس المال: بدلاً من تجميد كل أموالك في صفقة واحدة، يتم استخدام جزء صغير منها كهامش، مما يترك باقي الأموال حرة لصفقات أخرى.
• إمكانية تنويع محفظة التداول الخاصة بك: باستخدام رأس المال الحر، يمكنك التداول على عدة أزواج عملات مختلفة في وقت واحد وتوزيع المخاطر.

عيوب ومخاطر الرافعة المالية في سوق الفوركس

• زيادة حادة في سرعة وحجم الخسائر: مع تضاعف أرباحك، تنمو خسائرك بنفس السرعة.
• تكاليف التداول: تشمل فروق الأسعار ورسوم التبييت «السواب». وعند فتح مراكز كبيرة باستخدام الرافعة المالية، تُحتسب هذه التكاليف وفقاً لحجم المركز الكامل، وليس وفقاً للهامش المستخدم فقط.
• صعوبة استعادة الخسائر: عندما تفقد جزءًا كبيرًا من حسابك، يصبح من الصعب جدًا استعادته إلى حالته الأصلية.

جدول الربح المطلوب لتعويض الخسائر

يظنّ العديد من المتداولين المبتدئين أنه في حال خسارتهم 50% من رصيد حسابهم في التداول بالرافعة المالية، يمكنهم استعادة رأس مالهم بربح 50%. لكن التعافي من الخسائر لا يعمل بهذه البساطة. فعندما ينخفض رصيد حسابك، ستحتاج إلى تحقيق عائد أعلى على رأس المال المتبقي للعودة إلى نقطة التعادل.

يوضح الجدول أدناه كيف أنه مع ازدياد الخسارة الأولية، يصبح المسار الرياضي للعودة إلى نقطة البداية أكثر صعوبة بشكل كبير، وما يفرضه ذلك من ضغط نفسي هائل على المتداول:

كما ترون في الجدول أعلاه، إذا خسرت 50% من رصيد حسابك، فستحتاج إلى تحقيق ربح بنسبة 100% على رأس المال المتبقي للعودة إلى رصيدك الأصلي.، وهو أمر يصعب القيام به في ظل ظروف مرهقة.

دليل تعديل الرافعة المالية في سوق الفوركس

إذا كنتَ مبتدئًا في سوق الفوركس، فإنّ أكبر تحدٍّ ومخاطرة تواجهها هي التقلبات المفاجئة في السوق وعدم القدرة على التحكّم في مشاعرك. لهذا السبب، ينصح خبراء السوق دائمًا بوضع حدود صارمة ومحددة لنفسك في البداية. بالنسبة إلى المبتدئين، قد تكون الرافعة المالية بين 1:10 و1:20 خياراً أكثر تحفظاً، بينما يمكن اعتبار 1:50 حداً أعلى يتطلب التزاماً صارماً بإدارة المخاطر.

أفضل استراتيجية لضبط الرافعة المالية في سوق الفوركس للحسابات الصغيرة جدًا

يكمن التحدي الرئيسي في اختيار الرافعة المالية المناسبة عندما لا يمتلك المتداول رأس مال كبير للبدء. على سبيل المثال، لنأخذ في الاعتبار الحسابات ذات الأرصدة الصغيرة (مثل 100 دولار) حيث يمكن لأدنى تقلب أن يؤدي إلى خروج مبكر من السوق.

في هذه الحالة، يُصبح تحديد الرافعة المالية الأمثل لمبلغ 100 دولار في سوق الفوركس أحد أهم التحديات الذهنية لهذه الفئة من المتداولين. فمن جهة، يميل المتداول إلى تحقيق أرباح كبيرة باستخدام رافعة مالية عالية، ومن جهة أخرى، رصيد حسابه ضئيل للغاية ولا يسمح له بتحمل أدنى خطأ في اختيار الرافعة المالية المناسبة.

بالنسبة لحساب بقيمة 100 دولار، يُعدّ استخدام رافعة مالية عالية جدًا مثل 1:500 فخًا خطيرًا. لا ينتج الخطر عن نسبة 1:500 وحدها، بل عن استخدام حجم مركز كبير مقارنةً برصيد الحساب؛ فكلما زاد حجم الصفقة، ارتفعت قيمة الخسارة الناتجة عن كل نقطة يتحركها السوق ضدك. لذا، يُنصح باختيار رافعة مالية تتراوح بين 1:20 و1:50 كحد أقصى. يجب تحديد حجم الصفقة وفقاً لرصيد الحساب ومسافة وقف الخسارة ونسبة المخاطرة المسموح بها؛ وقد يكون حجم 0.01 لوت مناسباً في بعض الحالات، لكنه لا يُعد قاعدة ثابتة لجميع الأدوات.

ما هو الحد الأدنى للرافعة المالية في سوق الفوركس؟

أقل نسبة رافعة مالية في سوق الفوركس هي 1:1. استخدام هذه النسبة يعني أنك لا تستخدم فعلياً أي ائتمان من الوسيط، وتدخل في الصفقات برأس مالك الحقيقي فقط. يُعد هذا النهج من أكثر أساليب التداول تحفظاً، لأنه يلغي أثر تضخيم الرافعة المالية، لكنه لا يلغي مخاطر تحركات السوق أو الخسارة.

يُفضّل هذا الأسلوب التداولي من قِبل المتداولين ذوي رؤوس الأموال الضخمة أو المستثمرين على المدى الطويل الذين لا يُولون أهمية كبيرة للتقلبات اليومية. في هذه الحالة، يكون الهامش المطلوب لفتح صفقة مساوياً تماماً لقيمتها الإجمالية. ورغم انخفاض احتمالية تحقيق أرباح سريعة ومتزايدة، وينخفض في هذه الحالة احتمال التعرض لنداء الهامش، مع بقاء مخاطر تحركات السوق والخسارة قائمة.

أعلى رافعة مالية في سوق الفوركس والقيود التنظيمية

عند البحث على الإنترنت، ستجد وسطاء يعلنون عن رافعات مالية تصل إلى 1:1000 أو حتى 1:2000. لكن ما يجب أن تعرفه هو أن الهيئات التنظيمية، أو المنظمات الرقابية ذات السمعة الطيبة حول العالم، لديها قواعد صارمة للغاية لحماية المستثمرين الأفراد، وقد وضعت حدودًا قصوى للرافعة المالية في سوق الفوركس.

يمكنك في الجدول أدناه مقارنة الحد الأقصى المسموح به للرافعة المالية في التداول عبر المنظمات التنظيمية ذات السمعة الطيبة:

تختلف حدود الرافعة المالية بحسب الدولة والجهة التنظيمية. فعلى سبيل المثال، تحدد القواعد الأوروبية والبريطانية الرافعة القصوى لعملاء التجزئة بين 1:30 و1:2 وفقاً لنوع الأصل، مع حد أقصى يبلغ 1:30 لأزواج العملات الرئيسية و1:20 للأزواج غير الرئيسية والذهب والمؤشرات الرئيسية. ولتجنب الوقوع في فخ الأرقام المضللة للوسطاء الخارجيين، عليكم بناء درع حماية قوي لأنفسكم، وهذا الدرع لا يعدو كونه إتقان إدارة المخاطر في سوق الفوركس .

مبادئ حماية رأس المال وتجنّب نداء الهامش

مهما بلغت براعتك في التحليل الفني أو الأساسي، فإن تجاهل أساسيات حماية رأس المال قد يزيد بدرجة كبيرة من احتمالات التعرض لخسائر مؤثرة. لذا، يساعدك اتباع نظام متكامل لإدارة المخاطر على الحد من أثر سلسلة الصفقات الخاسرة والحفاظ على قدرة الحساب على الاستمرار فترة أطول.

يُعدّ الإفراط في الدخول إلى السوق، أو ما يُعرف بالتداول المفرط، من أكبر المخاطر التي تواجه المتداولين الذين يستخدمون الرافعة المالية. يتساءل العديد من المبتدئين عن ماهية التداول المفرط وكيفية حدوثه. عندما تمتلك قوة شرائية كبيرة بفضل الرافعة المالية العالية، قد تفتح عدة صفقات في يوم واحد، إما بدافع الطمع أو لتعويض خسائر سابقة. وهذا ما يُسمى بالتداول المفرط.

المبادئ الأساسية للتحكم في المخاطر في التداول بالرافعة المالية

لتجنب الإفراط في التداول، يجب عليك وضع قواعد صارمة للحد الأقصى لعدد عمليات التداول اليومية وعدم تجاوزها تحت أي ظرف من الظروف.

1. قاعدة المخاطرة: يمكن للمتداول تحديد حد أقصى يتراوح عادةً بين 1% و2% من رصيد الحساب للمخاطرة في الصفقة الواحدة، وفقاً لخبرته واستراتيجيته وقدرته على تحمل الخسارة. فإذا كان رصيد الحساب 100 دولار، فقد تتراوح المخاطرة في الصفقة الواحدة بين دولار واحد ودولارين.
2. استخدم دائمًا أمر إيقاف الخسارة : لا تدخل أبدًا ، تحت أي ظرف من الظروف، في صفقة دون تحديد أمر إيقاف الخسارة.
3. التحكم في الهامش الحر : راقب مستوى الهامش الحر باستمرار، واحتفظ بهامش أمان كافٍ لتحمل تقلبات السوق، مع مراعاة مستوى نداء الهامش والإغلاق الإجباري المحدد لدى وسيطك.

الخلاصة: ما هي أفضل رافعة مالية في سوق الفوركس؟

تُعدّ الرافعة المالية من أقوى الأدوات المتاحة في سوق الفوركس. فهي تتيح لك فتح مراكز أكبر باستخدام رأس مال محدود، لكنها تضاعف في الوقت نفسه أثر الأرباح والخسائر المحتملة.، ولكن بشرط معرفة كيفية استخدامها وتحديد الرافعة المالية المناسبة لكل رمز تداول (من أزواج العملات الرئيسية إلى الذهب). لا توجد رافعة مالية مثالية تناسب معظم المتداولين؛ إذ يعتمد الاختيار المناسب على رأس المال، والخبرة، وأداة التداول، وحجم المركز، ومسافة وقف الخسارة، والقيود التنظيمية.

لكن إذا كنت مبتدئًا أو لديك رأس مال صغير، فمن الأفضل أن تبدأ برافعة مالية منخفضة جدًا، حتى يمنحك السوق فرصة التعلم من الأخطاء. تذكر دائمًا أن سر النجاح في هذا السوق ليس تحقيق أرباح فلكية بين ليلة وضحاها، بل في الاستمرارية، والانضباط، وإدارة المخاطر، والعمل على تطوير حساب التداول تدريجياً مع مرور الوقت.