تشخیص بهترین زمان برای خرید طلا، کلید اصلی کسب سود در این بازار است. اگر بدون استراتژی و در اوج قیمتها خرید کنید، ممکن است مدتها در ضرر بمانید. بنابراین دانستن زمان درست ورود، برای هر سرمایهگذار هوشمند ضروری است.
در این مقاله از متاگلد قصد داریم به صورت کاملاً کاربردی بررسی کنیم که چه فاکتورهایی سیگنال خرید را صادر میکنند. از بهترین روزهای هفته تا ساعات طلایی روز، همه چیز را زیر ذرهبین میبریم تا بدانید الان زمان خرید طلا است یا نه و چطور با کمترین ریسک، بیشترین سود را از نوسانات بازار بگیرید.
فرمول زمان خرید طلا یا سکه
شما نمیتوانید فقط با دیدن تابلو طلافروشی خرید کنید. نیاز به یک استراتژی دارید. فرمول زمان خرید طلا یا سکه ترکیبی از محاسبه حباب و بررسی تکنیکال است. این فرمول ساده اما طلایی را به خاطر بسپارید:
قیمت روز سکه ÷ مظنه مثقال طلای آبشده = عدد شاخص بازار
بیایید این فرمول زمان خرید طلا یا سکه را باز کنیم:
- انس جهانی: وقتی RSI (شاخص قدرت نسبی) در نمودار روزانه زیر 30 میآید، یعنی طلا بیش از حد فروخته شده و احتمال برگشت دارد. (برای دیدن چارتهای دقیق و ابزارها، پیشنهاد میکنم حتما از پلتفرمهایی استفاده کنید که در مقاله بهترین بروکر برای ترید طلا معرفی کردهایم).
- حباب سکه: در بازار ایران، سکه ذاتاً حباب دارد (قیمت بازار بالاتر از ارزش طلای خالص آن است). بهترین زمان برای خرید طلا و سکه وقتی است که این حباب در کمترین حد تاریخی خود باشد. وقتی همه برای خرید هجوم میآورند، حباب بزرگ میشود؛ آنجا وقت خرید نیست!
- دلار: طلا در ایران فرزند دلار است. اگر دلار در حال پرواز است، برای ورود دست نگه دارید تا اصلاح کند.
استفاده از این فرمول زمان خرید طلا یا سکه به شما کمک میکند تا گرفتار خریدهای هیجانی در سقف قیمت نشوید.
اگر طبق همین فرمول به سیگنال خرید رسیدهاید و میخواهید بهجای درگیری با خرید فیزیکی، سرمایهتان را بهصورت شفاف و آنلاین روی طلا قرار دهید تا ارزش آن همراستا با قیمت جهانی تغییر کند، افتتاح سبد سرمایه گذاری در بِیس اینوست متاگلد میتواند گزینهی اقدام شما باشد.
آیا الان طلا بخریم یا نه؟ 3 سیگنال قطعی بازار
اولین سوالی که هر سرمایهگذاری میپرسد این است: الان زمان خرید طلا است یا نه؟ پاسخ به این سوال به حس ششم ربطی ندارد، بلکه به چند شاخص اقتصادی مهم جهانی وابسته است که در سایتهای معتبر مالی مثل Investopedia و Kitco همیشه به آنها اشاره میشود.
برای اینکه متوجه شویم بهترین زمان برای خرید طلا چه زمانی است، باید به 3 فاکتور اصلی نگاه کنیم:
- نرخ بهره فدرال رزرو (آمریکا): طلا دشمن سود بانکی است. وقتی بانک مرکزی آمریکا نرخ بهره را بالا میبرد، دلار جذاب میشود و طلا میریزد. برعکس، وقتی صحبت از کاهش نرخ بهره است، طلا جان میگیرد.
- ترس و عدم قطعیت: طلا پناهگاه امن است. هر وقت اخبار جنگ، همهگیری بیماری یا ورشکستگی بانکها در دنیا میپیچد، بهترین زمان برای خرید طلا فرا میرسد.
- تورم: اگر تورم بالا باشد اما نرخ بهره پایین باشد (نرخ بهره واقعی منفی)، طلا بهترین سپر دفاعی است.
بنابراین، اگر میبینید که دلار جهانی در حال تضعیف است و اوضاع سیاسی جهان متشنج شده، احتمالا پاسخ به سوال الان زمان خرید طلا است یا نه، یک “بله” محکم است. البته برای یادگیری دقیقتر نحوه معامله در این شرایط، حتما سری به مقاله آموزش ترید طلا بزنید تا اصول تکنیکال را هم یاد بگیرید.
بهترین زمان خرید طلا در طول هفته
شاید تعجب کنید، اما روزهای هفته هم رفتار قیمتی متفاوتی دارند. طبق دادههای تاریخی بازارهای جهانی (Forex و Comex)، بهترین زمان خرید طلا در طول هفته معمولاً اواسط هفته است.
- دوشنبهها (شروع بازار جهانی): بازار جهانی طلا دوشنبهها باز میشود. معمولاً دوشنبهها با نوسان همراه است چون معاملهگران در حال واکنش به اخبار آخر هفته هستند. خرید در هیجان صبح دوشنبه ریسک دارد.
- سهشنبه و چهارشنبه: بازار به ثبات میرسد. دادههای سایت Gold.org نشان میدهد که اغلب اوقات، کفهای قیمتی موقت در اواسط هفته شکل میگیرند. اگر به دنبال نوسانگیری هستید، این روزها را زیر نظر بگیرید.
- جمعهها: پایان هفته میلادی است. معاملهگران بزرگ پوزیشنهای خود را میبندند (Profit Taking). این موضوع ممکن است باعث افت قیمت شود، اما گاهی هم برای فرار از ریسک آخر هفته، خریدها زیاد میشود.
در ایران وضعیت کمی متفاوت است چون روزهای تعطیل ما با آنها فرق دارد. اما چون قیمت طلای ایران ضریبی از انس جهانی است، بهترین زمان خرید طلا در طول هفته زمانی است که هم انس جهانی آرام است و هم بازار دلار داخلی هیجان کاذب ندارد. معمولاً روزهای یکشنبه و دوشنبه که بازار جهانی تازه باز شده و هنوز جهت نگرفته، باید با احتیاط بیشتری رفتار کرد.
بهترین زمان خرید طلا در طول روز؛ صبح ارزانتر است یا عصر؟
این یکی از پرتکرارترین سوالات است: بهترین زمان خرید طلا صبح یا عصر؟ یا دقیقتر بگوییم، بهترین زمان خرید طلا در روز چه ساعتی است؟ برای پاسخ به این سوال باید همپوشانی بازارهای لندن و نیویورک را در نظر بگیریم.
چرخه 24 ساعته طلا
بازار طلا 24 ساعته است، اما حجم معاملات در همه ساعات یکسان نیست.
- صبح (ساعت 10 تا 13 ایران): بازار لندن باز میشود. نقدینگی بالا میرود و قیمت واقعیتر میشود.
- بعدازظهر (ساعت 16:30 تا 20 ایران): بازار نیویورک باز میشود و با بازار لندن همپوشانی دارد. بیشترین نوسانات و حجم معاملات اینجاست.
اگر قصد خرید فیزیکی از بازار تهران را دارید، بهترین زمان خرید طلا صبح یا عصر فرق میکند. صبحها معمولاً قیمتها هنوز تثبیت نشدهاند و مظنه (قیمتگذاری) توسط صرافان و طلافروشان در حال چکشکاری است.
بسیاری از کارشناسان معتقدند بهترین زمان خرید طلا در روز، بین ساعت 12 ظهر تا 4 عصر است. چرا؟ چون:
- نرخ دلار در بازار آزاد مشخص شده است.
- قیمت انس جهانی جهت خود را پیدا کرده است.
- حبابهای هیجانی اول صبح تخلیه شدهاند.
بنابراین اگر کسی از شما پرسید بهترین زمان برای خرید طلا در طول روز کی است، بگویید زمانی که هیجان صبح فروکش کرده و هنوز به نوسانات شدید بسته شدن بازار نرسیدهایم.
بهترین زمان برای خرید طلا چه فصلی است؟
آیا ماهها و فصلها روی قیمت طلا اثر دارند؟ بله، به شدت. تحلیلگران سایتهای معتبر مثل Seeking Alpha روی الگوی فصلی (Seasonality) تاکید زیادی دارند. دانستن این که در چه فصلی هستیم، به شما میگوید که بهترین زمان برای خرید طلا چه زمانی است.
- ژانویه و فوریه (دی و بهمن): معمولاً طلا در شروع سال میلادی گران میشود (اثر ژانویه). تقاضا برای سرمایهگذاری جدید بالاست.
- مارس تا ژوئن (اسفند تا خرداد): معمولاً بهار و اوایل تابستان، فصلهای آرامی برای طلا هستند. در بازارهای جهانی این ماهها اغلب زمان اصلاح قیمت است. اگر به دنبال شکار قیمتهای کف هستید، این بازه میتواند بهترین زمان برای خرید طلا باشد.
- سپتامبر (شهریور و مهر): فصل برداشت محصول در هند (بزرگترین خریدار طلای زینتی) و شروع جشنوارههای عروسی در هند و چین. تقاضای فیزیکی به شدت بالا میرود و قیمت را به سمت بالا هل میدهد.
پس اگر میپرسید الان زمان خرید طلا است یا نه، نگاه کنید ببینید در تقویم میلادی کجایید. خرید در تابستان (وقتی بازارها در رکود تابستانی هستند) و فروش در زمستان، استراتژی محبوبی بین معاملهگران است.
زمان خرید طلا در بورس؛ بهترین استراتژی برای صندوقها
این روزها، خیلی از افراد به جای طلای فیزیکی، سراغ صندوقهای طلا (Gold ETFs) در بورس میروند. اما زمان خرید طلا در بورس با بازار فیزیکی کمی فرق دارد.
در بورس، شما با “NAV” (ارزش خالص دارایی) سروکار دارید.
- نکته کلیدی: هیچوقت واحد صندوق طلا را بالاتر از NAV ابطال نخرید.
- بهترین زمان خرید طلا در بورس زمانی است که قیمت معامله (Price) کمتر از NAV باشد یا حداقل فاصله کمی داشته باشد.
- ساعت معاملات صندوقهای طلا در بورس ایران معمولاً از 12 ظهر تا 3 بعدازظهر است. دقیقاً زمانی که انس جهانی هم فعال شده.
اگر میخواهید بدانید در بورس الان زمان خرید طلا است یا نه، به نمودار تکنیکال صندوق نگاه کنید. برخلاف طلای فیزیکی که خرید و فروشش سخت است، در بورس میتوانید با یک کلیک در حمایتها بخرید. زمان خرید طلا در بورس نیازمند چک کردن لحظهای حباب صندوقهاست.
بهترین زمان برای فروش طلا چه موقع است؟
خریدن هنر است، اما فروختن هنر بزرگتری است. دانستن بهترین زمان برای فروش طلا تفاوت بین یک سرمایهگذار برنده و بازنده را مشخص میکند. خیلیها طلا میخرند و سالها نگه میدارند، اما گاهی لازم است نقد کنید و در قیمت پایینتر دوباره وارد شوید.
اما از کجا باید متوجه شویم که بهترین زمان برای فروش طلا چه زمانی است؟
- وقتی نرخ بهره واقعی مثبت میشود: اگر بانکهای مرکزی سود سپرده را بالاتر از تورم ببرند، جذابیت طلا کم میشود. این سیگنال فروش است.
- وقتی به هدف قیمتی رسیدید: طمع نکنید. اگر طبق تحلیل، 30 درصد سود کردهاید و بازار به مقاومت سنگین رسیده، بخشی از آن را بفروشید.
- وقتی حباب سکه وحشتناک است: اگر میبینید حباب سکه به 30 یا 40 درصد رسیده، این یعنی قیمت کاذب است. بهترین زمان برای فروش طلا (مخصوصا سکه) همین لحظات هیجانی است تا بعداً با همان پول، طلای بیشتری بخرید.
جمعبندی نهایی: بالاخره کی طلا بخریم که ضرر نکنیم؟
برای جمعبندی و پاسخ نهایی به سوال بهترین زمان برای خرید طلا چه زمانی است، این چکلیست را همیشه همراه داشته باشید:
- به تقویم نگاه کنید (تابستانها و زمانهای رکود را دریابید).
- به ساعت نگاه کنید (هیجان صبح و نوسان عجیب غروب را فیلتر کنید بهترین زمان خرید طلا صبح یا عصر نیست، بلکه میانروز است).
- به فرمول نگاه کنید (انس روی حمایت + دلار آرام + حباب کم).
- به روز هفته دقت کنید (بهترین زمان خرید طلا در طول هفته معمولا اواسط هفته است که بازار جهت دارد).
یادتان باشد، بازار همیشه فرصت میدهد. اگر حس میکنید از بازار جا ماندهاید، عجله نکنید. با استفاده از فرمول زمان خرید طلا یا سکه، منتظر اصلاح قیمت بمانید.
سوالات متداول زمان خرید طلا
1. بهترین ساعت برای خرید طلا در روز چه زمانی است؟
معمولاً بین ساعت 12 ظهر تا 4 عصر که قیمت دلار و انس جهانی تثبیت شدهاند و حباب صبح تخلیه شده، کمریسکترین زمان است.
2. طلا بخریم یا سکه؟ کدام سود بیشتری دارد؟
برای سرمایهگذاری بلندمدت، طلای آبشده (بدون اجرت) بهصرفهتر است، اما برای نوسانگیری کوتاهمدت، سکه به دلیل نقدشوندگی بالا جذابتر است.
3. آیا خرید طلا در روزهای تعطیل (جمعه) کار درستی است؟
خیر، در روزهای تعطیل به دلیل بسته بودن بازارها و نبود قیمت مرجع دقیق، ریسک معامله بالاست و معمولاً قیمتها با حباب همراه هستند.
