شروع ترید کردن و فعالیت در بازارهای مالی میتواند برای بسیاری از افراد جذاب باشد. اما این راه اتفاقات ناگوار زیادی نیز دارد، دقیقا مانند زمانی که در فارکس سرمایهتان را از دست داده و ضرر میکنید. داشتن توانایی مدیریت ریسک و کاهش ریسک معاملات یک مهارت بسیار مهم است که هر تریدری در بازارهای مالی مانند فارکس باید آن را داشته باشد. برای اینکه با انواع تکنیکهای کاهش ریسک معاملات بهخوبی آشنا شوید، تا انتهای این مقاله با ما در متاگلد همراه باشید.
اهمیت کاهش ریسک معاملات
میدانید که بسیاری از تریدرها با کسب دانش بیشتر و یادگیری مواردی همچو تحلیل فاندامنتال در فارکس و همچنین بهوسیله کسب تجربه میتوانند معاملات بسیار بهتر و پرسودتری را انجام داده و ریسک و ضرر کمتری را نیز تجربه نمایند. اما این واقعیت نیز انکارناپذیر است که حتی با بهترین تحلیلها نیز همچنان معاملات فارکس ریسک زیادی دارند و همواره ممکن است باعث ضرر کردن شما شوند. بنابراین این مورد همیشه اهمیت زیادی دارد که پس از تحلیل کردن درست بازار و شروع یک معامله بتوانید ریسک آن را نیز بهخوبی کنترل نمایید.
استفاده از تکنیکهای کاهش ریسک معاملات باعث میشود که شما نهتنها در معاملات فعلی و کوتاهمدت خود، بلکه بهصورت بلندمدت نیز ضررهای بزرگی نداده و بتوانید همچنان در این بازار باقی بمانید. نداشتن استراتژی درست در فارکس و توانایی مدیریت ریسک معاملات میتواند باعث اتخاذ کردن تصمیمهای هیجانی و انجام اقدامات نادرستی شده که منجر به خارج شدنتان از بازارهای مالی با ضررهای هنگفت شود.
ریسک معاملات از کجا میآید؟
ریسک ضرر کردن در معاملات فارکس میتواند به دلایل مختلفی ایجاد شود و همیشه هم بهخاطر مبتدی و بیتجربه بودن تریدرها نیست؛ بسیاری از اتفاقات غیرمنتظره جهان یا اصطلاحا فورس ماژولها (اتفاقاتی که خارج از کنترل هستند)، برای مثال بسیاری از اخبار مختلف اقتصادی و سیاسی، تغییرات مختلف در جهان و مخصوصاً اتفاقاتی مانند جنگ و حملات تروریستی میتوانند باعث ایجاد نوسانات مختلفی در بازار شده و معاملات شما را در ریسک ضرر کردن قرار دهند.
همچنین نوعی ریسک روانشناختی نیز داریم که اشاره به مدیریت خشم و هیجان هنگام معامله دارد؛ برای مثال تریدری که توانایی خوبی در کنترل کردن خود ندارد و با کمی ضرر کردن سعی در انتقام از بازار دارد، با رفتارهای تکانشیاش میتواند خود بزرگترین ریسک برای معاملاتش باشد.
بنابراین توصیه میکنیم که این موضوع را از زوایای مختلفی نگاه کنید؛ ما نیز امروز تکنیکهای مختلفی را برای هر مورد خدمتتان ارائه خواهیم داد.
مدیریت سرمایه و حجم معاملات
اولین موردی که میتوانیم برای کاهش ریسک معاملات از آن نام ببریم مدیریت درست سرمایهتان در بازارهای مالی است.
انتخاب مناسب لات در فارکس، یکی از گامهای مهم برای مدیریت ریسک و همچنین ترید کردن درست خواهد بود. بالا رفتن حجم معامله شما میتواند سود بیشتری را برایتان بههمراه داشته باشد، اما به همان مقدار نیز هنگام ضرر کردن پول بیشتری را از شما به باد خواهد داد؛ بنابراین این مورد اهمیت زیادی دارد که اگر تجربه و دانش زیادی در بازار فارکس ندارید، حتما از لاتهای کوچکتر و حجمهای کمتری برای معاملات خود استفاده نمایید.
همچنین توجه داشته باشید که هنگام معاملات به یکباره حجم زیادی را وارد نکرده و مقدار سرمایهتان را افزایش ندهید. برای این مورد بسیار مهم است که استراتژی مناسبی داشته باشید.
افت سرمایه یا DrawDown
یکی از معیارهای مهم برای سنجش میزان ریسک، سنجش افت سرمایه است که نشان میدهد شما در بیشتری مقدار سرمایه خود چقدر ضرر کردهاید. برای مثال اگر سرمایه 100 دلاری شما به 90 دلار کاهش پیدا کند، یعنی 10 درصد سرمایهتان را ضرر کردهاید که مقدار بسیار زیادی است و همانطور که گفتیم نهایتا باید روی 2 الی 3 درصد بماند. این مورد را باید در دورههای مختلف روزانه، ماهانه و سالانه بررسی کنید تا مقدار ضرردهیتان بیشتر از 3 درصد نشود و اینگونه در بلندمدت آسیب جدی نبینید. برای آشنایی بیشتر با مبحث افت سرمایه میتوانید دیگر مقاله ما را درباره DrawDawn یا دراودان در فارکس مطالعه بفرمایید.
مدیریت درست مقدار ضرر
تعیین و مدیریت این مورد که قرار است نهایتا در هر معامله چقدر ضرر بدهید گام مهمی برای کاهش ریسک معاملات است. توصیه میشود که برای هر معامله مقدار 2 الی 3 درصد ضرر را در نظر بگیرید و اگر مقدار ضرر دادنتان بیش از این مقدار شد معامله را متوقف کنید.
تناسب نسبت ریسک به ریوارد یا R/R
هنگامی که درحال باز کردن و شروع یک معامله جدید هستید، باید به این نکته دقت داشته باشید که ورود به این معالمه چه ریسک یا ضرری برای شما دارد و از آن طرف چه ریوارد، پاداش یا همان سودی را برایتان خواهد داشت؟
برای مثال تصور کنید که شما وارد معاملهای میشوید که درصورت سود کردن در آن 400 دلار خواهید برد، اما درصورت ضرر کردن 700 دلار از پولتان را از دست میدهید. این مورد بهوضوع نشان میدهد که نسبت سود به ضرر یا همان ریسک و ریوارد (R/R) این معامله طوری نیست که بخواهید وارد آن شوید. بهترین حالت این است که نسبت R/R یک معامله 2 باشد، بهطوری که اگر برای مثال با سود کردنتان در معامله 200 دلار به دست میآورید، با ضرر کردن فقط 100 دلار از دست بدهید. اینگونه مقدار سود احتمالی 2 برابر بیشتر از ضرر احتمالی است و ریسک معامله بهشکلی معقول خواهد بود.
استفاده درست از لوریج
لوریج (Leverage) و معاملات اهرمی یکی از مهمترین علل ضررها و ریسکهای بزرگ در بازار فارکس است. با استفاده از لوریج میتوانید با سرمایه کم معاملات بزرگتری را انجام دهید. مثلا با لوریج 1:100 شما میتوانید به ازای هر یک واحد پول 100 واحد معامله کنید و برای مثال اگر 100 دلار سرمایه داشته باشید، بروکر جازه میدهد که با سرمایه 10000 دلار معامله خود را انجام دهید. این مورد میتواند برای افراد مبتدی و درصورت اشتباه کردنشان ضرر بسیار زیادی را بر جای بگذارد؛ بنابراین از لوریج زمانی استفاده کنید که تجربه و توانایی کافی در ترید کردن داشته باشید، یا اینکه از اهرمهای 1:10 یا 1:50 و مقادیر کم برای ترید کردن استفاده کنید.
استفاده از دمو
اگر در شروع مسیر معامله و ترید کردن هستید و تجربه زیادی در زمینه ترید در فارکس ندارید، بهترین کار این است که ابتدا معاملات خود را در محیط شبیهسازی یا دمو انجام دهید. پلتفرمهای معامله مانند متاترید این قابلیت را دارند که داخل آنها بهصورت تستی استراتژیهای خود را در محیطی شبیهسازیشده پیاده کنید. اینگونه بدون ریسک ضرر کردن و از دست دادن سرمایهتان در بازار واقعی میتوانید استراتژیهای خود را محک زده و تجربهتان را افزایش دهید. افزایش تجربه در محیطهای دمو یکی از بهترین کارها برای کاهش ریسک معاملات واقعی خواهد بود.
برداشتن سود
تا اینجای مقاله کمی درباره این صحبت نمودیم که هنگام ترید کردن نباید بگذارید هیجانات کنترلتان را در دست بگیرند. مورد مهمی که در این باره وجود دارد این است که همواره توصیه میشود سودی که از معاملات خود به دست میآورید را از بازار خارج کنید و با همان مبلغ قبلی به ترید کردن ادامه دهید. البته این بهمعنای باز کردن یک حساب دیگر و معامله کردن روی ارزهای مختلف نیست؛ بلکه باید بهطور کامل سودتان را از بازار فارکس خارج کنید.
این کار برای این توصیه میشود که اگر به هر دلیلی حسابتان بسته شد به سودی که داشتهاید آسیبی وارد نشود؛ و دوم اینکه نباید به یک باره سود زیاده را وارد معامله کنید و بهتر است که بگذارید استراتژیهایی که تعیین نمودهاید، بهآرامی و با صبر و حوصله جلو رفته و به مرور زمان سود بدهد.
تفکر منطقی داشته باشید
در ادامه مطلب قبلی، باید حین ترید کردن بتوانید احساسات خود را کنترل کنید و با یک تفکر منطقی معاملات را ادامه دهید. نباید با هدفهای بزرگ و خیال یک شبه سود کردن معامله کنید؛ پس بدون خیالپردازیهای بیجا تمرکزتان را روی پیش بردن استراتژیهایتان با صبر و حوصله بگذارید و سعی کنید در این مسیر بهصورت اصولی آموزش دیده و تجربه کسب کنید.
تحلیل فاندامنتال را جدی بگیرید
همانطور که در ابتدای مقاله نیز اشاره نمودیم، یکی از علتهای نوسانات بازار و ریسکهایی که در معاملات اتفاق میافتند، وقایع مختلف سیاسی و اقتصادی در جهان است. بسیاری از شاخصها و اخبار مختلف هستند که با دنبال و تحلیل کردن آنها میتوانید دید بهتری بر آینده بازار فارکس داشته باشید. این موارد در دسته تحلیل فاندامنتال فارکس یا همان تحلیل بنیادین قرار میگیرند و آشنایی با آنها میتواند مهارت شما را چندین لول افزایش دهد. برای آشنایی بیشتر با این موضوع میتوانید به یکی از مقالاتی که ما قبلا در متاگلد با عنوان شاخص ism چیست نوشتهایم مراجعه کنید. در این مقاله برخی از شاخصهای اقتصادی مهم مانند ISM،PMI ،GDP و… را بررسی کرده و آنها را به شما توضیح دادهایم.
حین معامله چیزی را تغییر ندهید
تلاشتان را بکنید که قبل از باز کردن معامله همه چیز را چک و مواردی مانند حد ضرر و حجم سرمایه را تعیین کنید. این اشتباه که در حین معامله بخواهید استاپلاس یا حجم معامله را تغییر دهید را مرتکب نشده و اگر نیازی به تغییری در استراتژیهایتان داشتید، آن را به معاملههای بعدی موکول کنید.
بررسی دقیق معامله
خیلی اوقات یک اشتباه کوچک و جزئی در باز و بسته کردن معاملات و تعیین قیمت ارزها میتواند ضرر بسیار بزرگی برای شما به وجود بیاورد. معمولاً به این اشتباهات فاحش که در آن دادههایی مانند قیمت به سیستم معاملاتی اشتباه وارد میشوند، خطای انگشت تپل یا Fat-Finger Error گفته میشود و میتواند بهسادگی ضربه بزرگی به شما وارد کند.
استراتژی داشته باشید
طراحی استراتژی فارکس یکی از مهارتهای مهم دیگری است که باید به آن توجه داشته باشید و حتما یک استراتژی مناسب را برای خود بچینید. داشتن استراتژی به شما این دید را میدهد که دقیقاً با چه هدفی و به چه دلیلی قرار است چه فعالیتی را در فارکس داشته باشید. بسیاری از موارد مانند تعیین استاپ لاس یا همان حد ضرر در معاملات بسته به استراتژی شما خواهد داشت. همچنین یادآوری میکنیم که میتوانید با استفاده از دمو و بک تست گرفتن در محیطهای آزمایشی استراتژیهای خود را محک بزنید و سپس وارد بازار واقعی معاملات شوید.
تحلیل و ژورنال معاملات خود
یکی دیگر از تکنیکهایی که برای حرفهایتر شدن در بازار فارکس و همچنین کنترل ریسک معاملات در آن میتوانید انجام دهید، ثبت کردن فعالیتهای خود است. میتوانید نوعی ژورنال نویسی را در یک دفتر برای خودتان داشته باشید و فعالیتهایتان را ثبت کنید. بعدا میتوانید با برگشتن به آنها و تحلیل فعالیتهایتان موارد جالبی را متوجه شوید و برای بهتر کردن معاملههای بعدی از این تحلیلها استفاده کنید.
موارد روانشناختی را جدی بگیرید
بسیاری از ضررها و اشتباهات فارکس در زمانی رخ میدهد که تریدرها در فشار معامله قرار گرفته و تصمیمات اشتباهی را لحاظ میکنند. یکی از رایجترین آنها نیز Revenge Trading است؛ یعنی شما بعد از کمی ضرر و با قصد انتقام از بازار به معاملهای اشتباه ادامه میدهید و در نهایت بیشتر ضرر میکنید. پس توجه داشتن به موارد روانشناختی و کنترل هیجان و رفتارهای تکانشی یکی از مهمترین موارد برای کنترل ریسک در معاملات فارکس است.
از معامله کردن دوری کنید!
در راستای آرامش روانی هنگام ترید کردن، گاهی میتوانید از دنیای ترید و معامله کمی فاصله گرفته و ریکاوری کنید. میتوانید در این مدت که ترید نمیکنید فعالیتهای قبلیتان را آنالیز و در آرامش بررسی کنید که کجاها را اشتباه کردهاید و در زمان برگشت مجددتان بهتر است چه کارهایی را انجام داده و کدام بخش از فعالیتهایتان را اصلاح کنید.
البته میتوانید بهجای این آنالیز کردن مدتی را کلا از بازارهای مالی و ترید فاصله بگیرید و اصلا به آن فکر نکنید و به قسمتهای دیگر زندگیتان بپردازید.
دیگر نکات برای کاهش ریسک معاملات
در انتهای مقاله بهتر است که به این موارد نیز بهطور خلاصه اشارهای کنیم:
- با پخش کردن سرمایه خود در سبدهای معاملاتی مختلف و تنوع بخشیدن به معاملات میتوانید ریسکتان را نیز در بازار فارکس کاهش دهید.
- حتما مقدار سرمایهای که قصد وارد کردن آن به معامله را دارید قبل از شروع معامله مشخص کرده و آن را بههیچعنوان در حین ترید کردن تغییر ندهید.
- حجم و مقدار سرمایهتان در بازار فارکس را بهگونهای انتخاب کنید که با ضرر کردن و از دست دادن بخشی از آن آسیب جدی به زندگیتان وارد نشود و اصطلاحا همه چیزتان را نبازید.
- حتما تلاش کنید که همواره با مطالعه و کسب تجربه، مهارتهایتان را در معامله فارکس افزایش داده و سطح خود را بالاتر ببرید. برای شروع این مورد میتوانید از مقالات ما در بلاگ متالگد نیز کمک بگیرید.
سخن نهایی
در این مطلب از سری مقالات مجموعه متاگلد سعی کردیم که بهترین تکنیکهای کاهش ریسک معاملات در بازارهای مالی و فارکس را خدمتتان معرفی کنیم. اگر شما هم تجربه استفاده از تکنیکهای مختلف دیگری را داشتهاید یا درباره این موضوع سوالی در ذهن خود دارید، حتماً پرسشها و تجربیات خود را در پایین همین مقاله و بخش نظرات برایمان بنویسید تا بیشتر با یکدیگر درارتباط باشیم. سپاس از همراهیتان.
سوالات متداول
علت ریسک داشتن معاملات فارکس چیست؟
دلایل زیادی برای این مورد وجود دارد. بازار فارکس ذاتاQ بازاری پرریسک است و اتفاقات سیاسی و اقتصادی مختلفی که در دنیا رخ میدهند نیز میتوانند ریسک و نوسانات این بازار را بیشتر نمایند. همچنین مواردی مانند بیتجربه بودن تریدرها و عدم توانایی در کنترل احساساتشان هم میتواند ریسک معاملات را افزایش دهد.
بهترین روش برای کنترل ریسک در فارکس چیست؟
روشهای زیادی برای کنترل ریسک در معاملات وجود دارد که آنها را حین مقاله معرفی نمودیم. روشهایی مانند خارج کردن سود معامله، تعیین استاپلاس و نقطه ضرر، استفاده از دمو و مدیریت درست سرمایه برخی از تکنیکهای کاهش ریسک معاملات هستند که در مقاله بهطور کامل معرفیشان نمودیم.
