تفاوت بالانس و اکوئیتی در فارکس چیست؟
بالانس و اکوئیتی دو عدد جداگانه برای بررسی حساب معاملاتی هستند و هرکدام در زمان متفاوتی اهمیت پیدا میکنند. بالانس زمانی تغییر میکند که وجهی به حساب واریز یا از آن برداشت شود، یا یک معامله بسته شود و نتیجه آن بهصورت قطعی در حساب ثبت گردد.
برای بررسی جزئیتر نحوه تغییر این شاخص میتوانید مقاله بالانس در فارکس چیست را مطالعه کنید.
اکوئیتی در طول بازبودن معاملات فعالتر است و نشان میدهد با احتساب نتیجه فعلی پوزیشنها، ارزش حساب در همان لحظه چقدر است. به همین دلیل، ممکن است بالانس حساب ثابت بماند اما اکوئیتی در اثر حرکت قیمت بازار مرتب تغییر کند. هرچه اختلاف میان این دو عدد بیشتر باشد، سود یا زیان شناور معاملات باز نیز بیشتر است. پس از بستهشدن تمام پوزیشنها، این اختلاف از بین میرود و دو عدد برابر میشوند.
جدول مقایسه بالانس و اکوئیتی
جدول زیر تفاوت این دو شاخص را از نظر زمان تغییر، کاربرد و ارتباط آنها با وضعیت معاملات باز نشان میدهد.
| اکوئیتی | بالانس | معیار |
|---|---|---|
| ارزش لحظهای حساب | موجودی ثبتشده حساب | مفهوم |
| نتیجه آنها در محاسبه لحاظ میشود | در محاسبه آن وارد نمیشوند | معاملات باز |
| با نوسان سود و زیان معاملات باز | هنگام واریز، برداشت یا بستهشدن معامله | زمان تغییر |
| با بالانس برابر است | با اکوئیتی برابر است | وضعیت بدون معامله باز |
| ارزیابی وضعیت فعلی و ریسک حساب | بررسی عملکرد قطعیشده حساب | کاربرد اصلی |
| بر فری مارجین و مارجین لول اثر میگذارد | نقش غیرمستقیم دارد | ارتباط با مارجین |
بالانس و اکوئیتی چگونه محاسبه میشوند؟
بالانس و اکوئیتی براساس اطلاعات متفاوتی محاسبه میشوند. بالانس تغییرات قطعیشده حساب را ثبت میکند، درحالیکه اکوئیتی نتیجه لحظهای معاملات باز را نیز در ارزش حساب لحاظ میکند.
فرمول محاسبه بالانس
فرمول ساده محاسبه بالانس به شکل زیر است:
بالانس = واریزها − برداشتها + سود یا زیان معاملات بستهشده
برای مثال، اگر ۱۰۰۰ دلار به حساب واریز کرده باشید و پس از بستن چند معامله، ۱۲۰ دلار سود به دست آورید، بالانس حساب به ۱۱۲۰ دلار میرسد. سود یا زیان یک پوزیشن باز تا زمانی که معامله بسته نشود، وارد بالانس نمیشود؛ به همین دلیل ممکن است بالانس ثابت بماند، درحالیکه وضعیت واقعی حساب تغییر کرده باشد.
فرمول محاسبه اکوئیتی
اکوئیتی با اضافهکردن سود یا زیان شناور معاملات باز به بالانس محاسبه میشود:
اکوئیتی = بالانس + سود یا زیان شناور معاملات باز
اگر بالانس حساب ۱۱۲۰ دلار باشد و معاملات باز در مجموع ۷۰ دلار زیان شناور داشته باشند، اکوئیتی برابر با ۱۰۵۰ دلار خواهد بود. بنابراین، برای درک اکوئیتی چیست باید به این نکته توجه کرد که این عدد برخلاف بالانس، همراه با نوسان قیمت و تغییر نتیجه معاملات باز افزایش یا کاهش مییابد.
بالانس و اکوئیتی در مراحل باز و بستهشدن معامله
فرض کنید حساب معاملاتی شما در ابتدا ۱۰۰۰ دلار موجودی دارد و هیچ پوزیشن بازی در آن ثبت نشده است. تغییر این دو شاخص در جریان معامله بهترتیب زیر خواهد بود:
- پیش از ورود به معامله: بالانس و اکوئیتی هر دو ۱۰۰۰ دلار هستند؛ زیرا سود یا زیان شناوری در حساب وجود ندارد.
- در زمان سوددهبودن پوزیشن: اگر معامله باز ۱۰۰ دلار سود شناور داشته باشد، اکوئیتی به ۱۱۰۰ دلار میرسد؛ اما بالانس همچنان ۱۰۰۰ دلار باقی میماند.
- در زمان زیاندهبودن پوزیشن: اگر وضعیت معامله تغییر کند و زیان شناور آن به ۱۵۰ دلار برسد، اکوئیتی به ۸۵۰ دلار کاهش مییابد، درحالیکه بالانس هنوز ۱۰۰۰ دلار است.
- پس از بستهشدن معامله: با قطعیشدن زیان ۱۵۰ دلاری، بالانس به ۸۵۰ دلار تغییر میکند. چون دیگر معامله بازی وجود ندارد، اکوئیتی نیز ۸۵۰ دلار خواهد بود.
این روند نشان میدهد سود یا زیان تا زمانی که معامله باز است، فقط در اکوئیتی منعکس میشود؛ اما پس از بستهشدن پوزیشن، نتیجه آن در بالانس ثبت و قطعی خواهد شد.
فاصله میان بالانس و اکوئیتی چه چیزی نشان میدهد؟
اختلاف میان بالانس و اکوئیتی، نتیجه خالص معاملات باز را نشان میدهد. هرچه این فاصله بیشتر باشد، اثر سود یا زیان شناور پوزیشنها بر وضعیت فعلی حساب نیز بیشتر است.
اکوئیتی بیشتر از بالانس
در این حالت، مجموع معاملات باز در سود قرار دارند. این سود در اکوئیتی دیده میشود، اما تا زمانی که پوزیشنها بسته نشوند، قطعی نیست و ممکن است با تغییر قیمت کاهش یابد یا از بین برود.
اکوئیتی کمتر از بالانس
کمتر بودن اکوئیتی نشان میدهد معاملات باز در مجموع زیان شناور دارند. با افزایش این فاصله منفی، فری مارجین کاهش مییابد و توان حساب برای تحمل نوسان یا بازکردن معاملات جدید کمتر میشود.
بالانس و اکوئیتی برابر
برابری این دو عدد زمانی رخ میدهد که هیچ معامله بازی وجود نداشته باشد. همچنین ممکن است سود و زیان پوزیشنهای باز یکدیگر را خنثی کرده باشند و نتیجه خالص آنها نزدیک به صفر باشد.
افزایش فاصله منفی میان اکوئیتی و بالانس میتواند نشانه بیشترشدن افت شناور حساب باشد. در چنین شرایطی، معاملهگر باید حجم معاملات، مارجین مصرفشده و فاصله حساب تا مارجین کال یا استاپ اوت را دقیقتر بررسی کند.
رابطه اکوئیتی با مارجین و مدیریت ریسک حساب
اکوئیتی در محاسبه فری مارجین و مارجین لول نقش مستقیم دارد. به همین دلیل، کاهش آن فقط یک تغییر عددی نیست و میتواند ظرفیت حساب برای حفظ پوزیشنهای باز یا ایجاد معامله جدید را محدود کند.
رابطه این شاخصها به شکل زیر است:
فری مارجین = اکوئیتی − مارجین استفادهشده
مارجین لول = (اکوئیتی ÷ مارجین استفادهشده) × ۱۰۰
هنگامی که زیان شناور افزایش مییابد، اکوئیتی و در ادامه فری مارجین کاهش پیدا میکنند. اگر این وضعیت ادامه یابد، مارجین لول نیز پایین میآید و حساب ممکن است به سطوح مارجین کال یا استاپ اوت تعیینشده از سوی بروکر نزدیک شود.
MetaTrader 5 درباره تعریف فری مارجین:
“Free Margin — the free amount of money that can be used to maintain open positions.”
فری مارجین، مقدار آزاد سرمایهای است که میتواند برای نگهداری پوزیشنهای باز استفاده شود.
برای ارزیابی ریسک حساب، بهتر است این موارد همزمان بررسی شوند:
- افت اکوئیتی: میزان کاهش ارزش لحظهای حساب نسبت به بالانس یا بالاترین سطح قبلی
- فری مارجین: ظرفیت باقیمانده حساب برای تحمل نوسان و تأمین مارجین
- حجم و همبستگی پوزیشنها: چند معامله همجهت ممکن است ریسک تجمعی بیشتری ایجاد کنند
- مارجین لول: فاصله حساب تا سطوح اجرایی تعیینشده توسط بروکر
اندازه پوزیشن و حد زیان باید براساس شرایط فعلی حساب، نوسان بازار و برنامه مدیریت ریسک تعیین شوند؛ نه صرفاً عدد بالانس. برای توضیح بیشتر، راهنمای مدیریت ریسک در فارکس را مطالعه کنید.
بالانس و اکوئیتی در متاتریدر
در نسخه دسکتاپ، اطلاعات حساب در تب Trade پنجره Toolbox یا Terminal نمایش داده میشوند:
1. وارد حساب معاملاتی خود در متاتریدر شوید.
2. در متاتریدر ۵، پنجره Toolbox و در متاتریدر ۴، پنجره Terminal را باز کنید.
3. وارد تب Trade شوید.
4. در پایین این بخش، مقادیر Balance، Equity، Margin، Free Margin و Margin Level را مشاهده کنید.
مشاهده بالانس و اکوئیتی در متاتریدر موبایل
در نسخه موبایل، بالانس و اکوئیتی در بخش Trade و در کنار اطلاعات معاملات باز قابل مشاهده هستند:
1. اپلیکیشن متاتریدر را باز کرده و وارد حساب معاملاتی خود شوید.
2. از منوی پایین صفحه، بخش Trade را انتخاب کنید.
3. اطلاعات مربوط به حساب و پوزیشنهای باز را بررسی کنید.
4. در این قسمت، مقادیر Balance، Equity، Margin و Free Margin نمایش داده میشوند.
نام یا محل دقیق بعضی گزینهها ممکن است با توجه به نسخه متاتریدر، سیستمعامل یا تنظیمات بروکر کمی متفاوت باشد.
اشتباهات رایج در بررسی بالانس و اکوئیتی
برداشت نادرست از بالانس و اکوئیتی میتواند باعث شود معاملهگر وضعیت حساب را بهتر یا بدتر از شرایط واقعی ارزیابی کند. مهمترین اشتباهات در بررسی این دو شاخص عبارتاند از:
- درنظرگرفتن سود شناور بهعنوان سود قطعی: سودی که در اکوئیتی دیده میشود تا زمان بستهشدن معامله نهایی نیست و ممکن است با تغییر قیمت کاهش یابد یا به زیان تبدیل شود.
- ارزیابی حساب فقط براساس بالانس: بالانس بالا لزوماً به معنای مناسببودن وضعیت حساب نیست. ممکن است معاملات باز زیان شناور قابلتوجهی ایجاد کرده باشند و اکوئیتی، فری مارجین و مارجین لول را کاهش داده باشند.
- بازکردن معامله جدید بدون بررسی فری مارجین: ممکن است بالانس برای ثبت سفارش کافی به نظر برسد، اما پایینبودن فری مارجین توان حساب برای تحمل نوسان بیشتر را محدود میکند.
- نگهداری پوزیشن زیانده با امید بازگشت قیمت: باز نگهداشتن معامله بدون حد ضرر یا برنامه خروج میتواند فاصله منفی میان بالانس و اکوئیتی را بیشتر کند و ریسک استاپ اوت را افزایش دهد.
- اشتباهگرفتن اکوئیتی با وجه قابل برداشت: تمام اکوئیتی الزاماً قابل برداشت نیست؛ زیرا بخشی از آن ممکن است درگیر مارجین معاملات باز باشد یا به شرایط برداشت بروکر وابسته باشد.
جمعبندی؛ تفاوت بالانس و اکوئیتی
در بررسی تفاوت بالانس و اکوئیتی نمیتوان یکی را بهطور کامل مهمتر از دیگری دانست؛ زیرا هرکدام بخش متفاوتی از وضعیت حساب را نشان میدهند. بالانس برای مشاهده موجودی ثبتشده و نتیجه قطعی معاملات بستهشده کاربرد دارد، درحالیکه اکوئیتی ارزش لحظهای حساب را با احتساب سود و زیان پوزیشنهای باز نمایش میدهد.
برای تصمیمگیری درباره ادامه معاملات، افزایش حجم یا بازکردن پوزیشن جدید، توجه به بالانس بهتنهایی کافی نیست. معاملهگر باید اکوئیتی، مارجین، فری مارجین و مارجین لول را نیز همزمان بررسی کند تا تصویر دقیقتری از توان حساب برای تحمل نوسان و ریسک معاملات باز داشته باشد.
