بالانس در فارکس چیست؟
اگر بخواهیم ساده توضیح دهیم موجودی در فارکس چیست، باید آن را همان بالانس یا Balance حساب در نظر بگیریم؛ عددی که نتیجه واریزها، برداشتها و سود یا زیان معاملات بستهشده را نشان میدهد. سود و زیان معاملات باز در این عدد محاسبه نمیشود و روی اکوئیتی حساب اثر میگذارد.
MetaTrader 5 درباره تعریف بالانس حساب:
“Balance — balance of the account not including results of currently open positions.”
بالانس، موجودی حساب است که نتیجه پوزیشنهای باز فعلی در آن محاسبه نمیشود.
برای فهم بهتر اینکه بالانس در فارکس چیست، میتوان آن را سابقه مالی ثبتشده حساب در نظر گرفت؛ یعنی عددی که فقط رویدادهای نهاییشده را منعکس میکند. به همین دلیل، بالانس برای بررسی عملکرد معاملات بستهشده مناسب است، اما نمیتوان فقط براساس آن درباره وضعیت فعلی حساب یا امکان بازکردن پوزیشن جدید تصمیم گرفت.
تفاوت بالانس حساب با سود و زیان شناور
فرض کنید بالانس حساب شما پس از واریز وجه، ۱۰۰۰ دلار است. اکنون یک معامله باز دارید که ۱۰۰ دلار در زیان قرار گرفته است:
- بالانس حساب: ۱۰۰۰ دلار
- زیان شناور: ۱۰۰ دلار
- اکوئیتی حساب: ۹۰۰ دلار
تا زمانی که پوزیشن باز باشد، زیان ۱۰۰ دلاری در بالانس ثبت نمیشود و فقط ارزش لحظهای حساب را کاهش میدهد. اگر معامله در همین وضعیت بسته شود، زیان قطعی میشود و بالانس از ۱۰۰۰ دلار به ۹۰۰ دلار میرسد.
در نتیجه، بالانس تاریخچه مالی قطعیشده حساب را نمایش میدهد، درحالیکه اکوئیتی شرایط لحظهای آن را نشان میدهد. برای آشنایی بیشتر با نحوه محاسبه سود و زیان شناور، مقاله «اکوئیتی چیست» را مطالعه کنید.
فرمول محاسبه بالانس در فارکس
بالانس حساب پس از ثبت هر عملیات مالی یا بستهشدن معامله بهروزرسانی میشود. برای محاسبه موجودی جدید میتوان از فرمول زیر استفاده کرد:
بالانس جدید = بالانس قبلی + واریزها − برداشتها + سود معاملات بستهشده − زیان معاملات بستهشده ± تعدیلات حساب
برای مثال، اگر بالانس قبلی حساب ۱۰۰۰ دلار باشد، ۲۰۰ دلار به آن واریز کنید و معاملهای را با ۵۰ دلار زیان ببندید، بالانس جدید برابر با ۱۱۵۰ دلار خواهد بود. سود یا زیان پوزیشنهایی که همچنان باز هستند، در این محاسبه وارد نمیشوند.
تغییرات ثبتشده در موجودی حساب میتواند شامل بونوس، کردیت، اصلاحات مالی یا مبالغی باشد که بروکر به حساب اضافه یا از آن کسر میکند. کمیسیون و سوآپ نیز ممکن است براساس نوع حساب، پلتفرم و شیوه ثبت عملیات بروکر، مستقیماً در بالانس اعمال شوند یا بهصورت جداگانه در تاریخچه معاملات نمایش داده شوند. به همین دلیل، برای بررسی علت هر تغییر باید بخش History یا سابقه مالی حساب را نیز مشاهده کرد.
چه عواملی باعث تغییر بالانس حساب میشوند؟
بالانس حساب تنها زمانی تغییر میکند که یک سود، زیان یا عملیات مالی بهصورت قطعی در حساب ثبت شود. مهمترین عوامل افزایش یا کاهش آن عبارتاند از:
- بستهشدن معامله با سود: سود نهایی معامله به موجودی حساب اضافه میشود و بالانس افزایش پیدا میکند.
- بستهشدن معامله با زیان: پس از بستهشدن پوزیشن، زیان قطعی از موجودی کسر میشود و بالانس کاهش مییابد.
- واریز وجه به حساب معاملاتی: هر واریز موفق، موجودی ثبتشده حساب را افزایش میدهد. جزئیات روشها و مراحل پرداخت را میتوانید در صفحه واریز و برداشت از بروکر متاگلد بررسی کنید.
- برداشت وجه از حساب: پس از تأیید و پردازش درخواست برداشت، مبلغ مربوط از بالانس حساب کسر میشود.
- کسر کمیسیون معاملاتی: در حسابهای دارای کمیسیون، هزینه اجرای معامله ممکن است هنگام بازشدن یا بستهشدن پوزیشن از حساب کم شود.
- ثبت سوآپ مثبت یا منفی: بازماندن معامله در زمان انتقال به روز معاملاتی بعد میتواند باعث اضافهشدن یا کسر هزینه سوآپ شود.
- اضافه یا حذفشدن بونوس وتغییرات مالی اعمالشده توسط بروکر: بونوس، کردیت، اصلاح تراکنش یا سایر اصلاحات مالی نیز ممکن است بر اعداد نمایشدادهشده در حساب اثر بگذارند.
تفاوت بالانس، اکوئیتی، مارجین و فری مارجین
بالانس، اکوئیتی، مارجین و فری مارجین هرکدام بخش متفاوتی از وضعیت حساب معاملاتی را نشان میدهند. بالانس فقط نتیجه معاملات بستهشده و تراکنشهای مالی ثبتشده را نمایش میدهد؛ بنابراین، بررسی آن بهتنهایی برای تصمیمگیری درباره بازکردن معامله جدید کافی نیست. زمانی که پوزیشن باز دارید، باید اکوئیتی، مارجین مصرفشده و سرمایه آزاد حساب را نیز در نظر بگیرید.
برای دسترسی سریعتر به تفاوت این شاخصها، کاربرد و تأثیر معاملات باز بر هرکدام را در قالب جدول زیر مقایسه کردهایم:
| کاربرد اصلی | تأثیر معامله باز | چه چیزی را نشان میدهد؟ | شاخص |
|---|---|---|---|
| بررسی نتایج قطعیشده | مستقیماً تغییر نمیکند | موجودی ثبتشده حساب | بالانس |
| ارزیابی وضعیت واقعی حساب | با نوسان معاملات تغییر میکند | ارزش لحظهای حساب با احتساب سود و زیان شناور | اکوئیتی |
| نگهداری پوزیشنهای باز | با حجم و تعداد معاملات تغییر میکند | بخشی از سرمایه که برای نگهداری معاملات باز درگیر شده است | مارجین |
| بازکردن معامله جدید و تحمل زیان شناور | دائماً تغییر میکند | سرمایه آزاد باقیمانده پس از کسر مارجین از اکوئیتی | فری مارجین |
برای مثال، ممکن است بالانس حساب همچنان ۱۰۰۰ دلار باشد، اما زیان معاملات باز باعث کاهش اکوئیتی و فری مارجین شده باشد. در چنین شرایطی، بازکردن معامله جدید فقط براساس عدد بالانس میتواند ریسک حساب را افزایش دهد.
برای آشنایی دقیقتر با وجه تضمین معاملات، نحوه محاسبه آن و ارتباطش با سطح مارجین، مقاله مارجین در فارکس را مطالعه کنید.
بالانس در متاتریدر چیست و کجا نمایش داده میشود؟
عدد Balance در متاتریدر همان موجودی ثبتشده حساب معاملاتی است که پس از واریز، برداشت و بستهشدن معاملات بهروزرسانی میشود. برای مشاهده بالانس در متاتریدر باید وارد بخش اطلاعات حساب شوید؛ جایی که شاخصهای دیگری مانند Equity، Margin و Free Margin نیز در کنار آن نمایش داده میشوند.
مشاهده بالانس در متاتریدر دسکتاپ
برای مشاهده موجودی حساب در نسخه دسکتاپ متاتریدر مراحل زیر را انجام دهید:
1. وارد حساب معاملاتی خود در متاتریدر شوید.
2. در MT5 پنجره Toolbox و در MT4 پنجره Terminal را باز کنید.
3. وارد تب Trade شوید.
4. عدد درجشده مقابل گزینه Balance را مشاهده کنید.
5. در این بخش، بالانس همراه با اکوئیتی، مارجین، فری مارجین و سطح مارجین نمایش داده میشود. اگر هیچ معامله بازی نداشته باشید، مقدار بالانس و اکوئیتی با یکدیگر برابر است.
مشاهده بالانس در متاتریدر موبایل
برای مشاهده بالانس در نسخه موبایل متاتریدر مراحل زیر را انجام دهید:
1. وارد حساب معاملاتی خود در اپلیکیشن متاتریدر شوید.
2. از منوی پایین صفحه، بخش Trade را باز کنید.
3. اطلاعات حساب شامل Balance، Equity، Margin و Free Margin را مشاهده کنید.
4. عدد درجشده مقابل گزینه Balance همان بالانس حساب معاملاتی شماست.
محل دقیق نمایش این اطلاعات ممکن است در نسخههای اندروید و iOS یا پس از بهروزرسانی نرمافزار کمی متفاوت باشد؛ اما در بخش Trade و کنار معاملات باز قرار دارد.
بالانس منفی در فارکس چیست و چرا ایجاد میشود؟
بالانس منفی در فارکس زمانی ایجاد میشود که زیان قطعیشده معاملات از موجودی حساب بیشتر باشد و پس از بستهشدن پوزیشنها، عدد Balance به زیر صفر برسد. این وضعیت در شرایطی رخ میدهد که قیمت با سرعت زیادی حرکت کند و معامله در سطحی نامطلوبتر از قیمت مورد انتظار بسته شود.
برای مثال، اگر حسابی ۵۰۰ دلار موجودی داشته باشد اما معامله باز با ۵۵۰ دلار زیان بسته شود، بالانس نهایی حساب منفی ۵۰ دلار خواهد شد. در شرایط عادی، مارجین کال و استاپ اوت باید پیش از رسیدن حساب به این وضعیت فعال شوند؛ اما اجرای آنها در قیمت مشخص تضمینشده نیست.
مهمترین دلایل منفیشدن بالانس
عوامل زیر میتوانند باعث شوند زیان نهایی معامله بیشتر از موجودی باقیمانده حساب باشد:
- گپ شدید قیمت: ممکن است بازار بدون معاملهشدن در قیمتهای میانی، با فاصله زیادی باز شود و حد ضرر در نرخ موردنظر اجرا نشود.
- اسلیپیج در بازار کمنقدشونده: کمبود سفارش در قیمت تعیینشده میتواند باعث بستهشدن معامله در قیمتی نامطلوبتر شود.
- نوسان سریع هنگام انتشار اخبار: رویدادهای مهم اقتصادی گاهی موجب جهش قیمت، افزایش اسپرد و اجرای سفارش در سطحی متفاوت میشوند.
- استفاده از حجم یا اهرم نامتناسب: حجم بالا باعث میشود یک حرکت محدود قیمت، زیان بزرگی نسبت به موجودی حساب ایجاد کند.
- اجراشدن استاپ اوت در قیمتی نامطلوب: اگر بازار سریعتر از فرایند اجرای سفارش حرکت کند، پوزیشن ممکن است در سطحی نامناسبتر از قیمت مورد انتظار بسته شود.
محافظت از بالانس منفی چیست؟
محافظت از بالانس منفی یا Negative Balance Protection قابلیتی است که اجازه نمیدهد بدهی معاملهگر از سرمایه واریزشده به حساب بیشتر شود. در صورت منفیشدن بالانس، بروکر ممکن است براساس شرایط این طرح، موجودی حساب را به صفر بازگرداند.
این قابلیت در همه بروکرها، انواع حسابها و شرایط بازار بهشکل یکسان ارائه نمیشود. ممکن است حسابهای حرفهای، برخی نمادها، معاملات مبتنی بر سوءاستفاده یا شرایط خاص بازار مشمول آن نباشند. بنابراین، پیش از افتتاح حساب باید قوانین اجرای معاملات، شرایط استاپ اوت و بندهای مربوط به محافظت از بالانس منفی در قرارداد بروکر بررسی شوند.
چگونه از کاهش شدید بالانس جلوگیری کنیم؟
حفظ بالانس به معنای حذف کامل زیان نیست؛ بلکه باید میزان افت حساب را پیش از ورود به هر معامله کنترل کرد. اقدامات زیر احتمال کاهش شدید موجودی را کمتر میکنند:
- برای هر معامله حد ضرر تعیین کنید: نقطه خروج را پیش از ورود مشخص کنید و پس از بازشدن پوزیشن، حد ضرر را برای فرار از زیان جابهجا نکنید.
- حجم معامله را متناسب با حساب انتخاب کنید: حجم بالا میتواند با یک نوسان محدود، بخش بزرگی از موجودی حساب را کاهش دهد.
- ریسک هر معامله را محدود کنید: پیش از ثبت سفارش مشخص کنید در صورت فعالشدن حد ضرر، حداکثر چه مقدار از سرمایه را از دست خواهید داد.
- معاملات همبسته را کنترل کنید: بازکردن چند پوزیشن همجهت روی نمادهای مرتبط میتواند ریسک واقعی حساب را بیشتر از مقدار ظاهری هر معامله کند.
- اکوئیتی و Margin Level را بررسی کنید: پیش از افزایش حجم یا بازکردن پوزیشن جدید، مطمئن شوید حساب فاصله مناسبی با محدوده مارجین کال و استاپ اوت دارد.
اجرای این اقدامات باید بخشی از یک برنامه منظم مدیریت ریسک در فارکس باشد؛ زیرا حفظ بالانس بیشتر از پیشبینی دقیق بازار، به کنترل حجم، زیان و میزان درگیری سرمایه وابسته است.
جمعبندی؛ بالانس در فارکس چیست
بالانس در فارکس موجودی ثبتشده حساب پس از واریز، برداشت و قطعیشدن نتیجه معاملات بستهشده است؛ بنابراین، سود و زیان پوزیشنهای باز را نشان نمیدهد. هنگام وجود معامله باز، اکوئیتی، مارجین، فری مارجین و سطح مارجین تصویر کاملتری از وضعیت حساب ارائه میدهند.
بالانس منفی نیز ممکن است در شرایطی مانند گپ قیمت، اسلیپیج یا حرکت سریع بازار ایجاد شود. شرایط استاپاوت و محافظت از بالانس منفی در همه حسابها یکسان نیست و باید در ضوابط بروکر بررسی شود.
